美國債券基金推薦指南：輕鬆投資美國債券市場

想輕鬆投資美國債券市場嗎？本指南為您推薦國泰20年美債反1 ETF (00689R) 、元大美債1-3 ETF (00719B)、富邦美債1-3 ETF (00694B) 等熱門的美國公債 ETF 基金。我們將詳細分析這些基金的收益率、風險、流動性和投資策略等關鍵數據，幫助您選擇最符合自身投資需求的基金，並制定有效的投資策略。無論您是投資新手還是經驗豐富的投資者，都可以在這裡找到可靠的美國債券基金推薦，並有效降低投資風險，提高投資收益。

可以參考 美國國庫券怎麼買？3種方式一次搞懂！

美國公債ETF基金推薦排名

美國公債以其穩定的收益和低波動性，一直是全球投資者喜愛的資產配置工具。近年來，美國公債ETF基金的興起，為投資者提供了一個更便捷、更低成本的投資美國公債市場的方式。本文將為您推薦幾款熱門的美國公債ETF基金，並提供其關鍵數據和投資策略，幫助您找到最符合自身投資需求的基金。

以下是我們推薦的幾款美國公債ETF基金，涵蓋不同債券期限和投資策略，方便您進行比較分析：

• 00689R 國泰20年美債反1 ETF：此基金投資於20年期以上美國公債，並運用反向操作策略，旨在提供與美國長期公債市場相反的投資報酬。適合希望在利率上升時獲得收益的投資者。
• 00719B 元大美債1-3 ETF：此基金投資於1至3年期美國公債，提供較短的債券期限和較低的利率風險。適合追求穩定的收益和較低的波動性的投資者。
• 00694B 富邦美債1-3 ETF：此基金與元大美債1-3 ETF類似，投資於1至3年期美國公債，提供穩定的收益和較低的利率風險。
• 00695B 富邦美債7-10 ETF：此基金投資於7至10年期美國公債，提供中期的債券期限和較高的收益潛力。適合希望在追求收益的同時控制風險的投資者。
• 00697B 元大美債7-10 ETF：此基金與富邦美債7-10 ETF類似，投資於7至10年期美國公債，提供中期的債券期限和較高的收益潛力。
• VGIT Vanguard中期公債ETF：此基金投資於美國中期公債，提供穩定的收益和較低的波動性。適合追求長期穩健收益的投資者。
• IEF iShares 7-10年期美國公債ETF：此基金投資於7至10年期美國公債，提供中期的債券期限和較高的收益潛力。適合希望在追求收益的同時控制風險的投資者。

以上僅為部分推薦，市場上還有許多其他優質的美國公債ETF基金。建議您根據自身風險承受能力、投資目標和投資期限，選擇最合適的基金。在投資前，請務必仔細閱讀基金說明書，了解基金的投資策略、風險和風險管理措施等資訊。

MoneyDJ理財網提供哪些美國債券型基金投資資訊?

想要深入了解美國債券型基金，並做出明智的投資決策，MoneyDJ理財網提供了您所需的專業資訊。MoneyDJ理財網的FundDJ基智網是您尋找美國債券型基金資訊的最佳資源，提供豐富且全面的資料，幫助您做出明智的投資選擇。以下列舉FundDJ基智網提供的關鍵資訊：

• 基金淨值表： 您可以隨時掌握基金的淨值變化，了解基金的近期表現，並根據淨值走勢判斷基金的投資價值。
• 基金績效： FundDJ基智網提供多種績效指標，例如年化報酬率、夏普比率、最大回撤等，讓您全面評估基金的過去表現，並比較不同基金的績效表現。
• 持股： 了解基金的持股資訊，可以幫助您掌握基金的投資策略，並評估基金的風險和報酬特性。例如，您可以觀察基金的持股集中度，以及基金持有的債券類型和期限，進一步了解基金的投資風格和風險偏好。
• 五力分析： FundDJ基智網提供五力分析，幫助您了解基金所處的競爭環境，以及基金的競爭優勢和劣勢。五力分析包含供應商議價能力、買方議價能力、替代品威脅、新進入者威脅和產業內競爭者等因素，可以幫助您評估基金的長期發展潛力。
• 趨勢分析： FundDJ基智網提供美國債券市場的最新趨勢分析，例如利率變動、通膨壓力、經濟成長等，並分析這些趨勢對不同類型的債券型基金的影響。這些資訊可以幫助您了解市場環境，並做出更明智的投資決策。
• 配息資訊： 了解基金的配息政策，包括配息頻率、配息率、配息來源等，可以幫助您評估基金的收益潛力。FundDJ基智網提供詳細的配息資訊，讓您掌握基金的配息狀況，並評估基金的投資價值。
• 績效評比： FundDJ基智網提供專業的基金評比，包括基金經理的經驗、基金的風險管理能力、基金的過去表現等，幫助您選擇優質的基金。這些評比資訊可以幫助您篩選出表現優異的基金，並降低投資風險。

透過FundDJ基智網提供的豐富資訊，您可以更深入地了解美國債券型基金，並做出更明智的投資決策。MoneyDJ理財網致力於提供最齊全的美國債券型基金資訊，幫助您輕鬆投資美國債券市場。

美國債券基金推薦. Photos provided by unsplash

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美國公債主要有那些？

美國公債是美國財政部通過公債局發行的政府債券，屬貨幣市場工具，大致可分為四大種類：

1. U.S. Treasury bill叫作美國國庫券，英文簡稱T-bill，為美國政府發行的短天期債券，到期天數分別為4週，13週及26週、52週，每週拍賣一次。由於期限短，流動性高，因此被視為風險最低的債券之一，也是許多投資者用於短期資金管理的工具。
2. U.S. Treasury note叫作美國國庫券，英文簡稱T-note，為美國政府發行的中期債券，到期期限為2年、3年、5年、7年和10年，每個月拍賣一次。T-note的收益率通常比T-bill高，但流動性略低。
3. U.S. Treasury bond叫作美國國庫債券，英文簡稱T-bond，為美國政府發行的長期債券，到期期限為30年，每季度拍賣一次。T-bond的收益率通常比T-note高，但流動性更低。
4. Treasury Inflation-Protected Securities (TIPS)叫作美國通膨保值債券，英文簡稱TIPS，為美國政府發行的與通膨掛鉤的債券，其本金會隨著通膨率的變化而調整。TIPS的收益率通常比普通債券低，但可以有效地對抗通膨風險。

除了上述四大類之外，美國財政部還發行其他類型的債券，例如：

1. Floating Rate Notes (FRNs)叫作浮動利率債券，其利率會隨著市場利率的變化而調整。
2. Series I Savings Bonds叫作儲蓄債券，其利率會隨著通膨率的變化而調整，但其收益率通常比TIPS低。

美國公債是全球最安全的債券之一，其信用風險極低，因此被視為避險資產。由於美國公債的收益率通常比其他類型的債券低，因此投資者需要根據自己的風險承受能力和投資目標來選擇是否投資美國公債。

債券價格的組成要素：四大風險因子

雖然美國公債被視為「無風險利率」，但並非完全沒有風險。債券的價格組成，主要以四大風險因子來決定：「利率風險」、「再投資風險」、「匯率風險」和「信用風險」。其中只有美國公債不具備信用風險，其餘債券商品皆有這四大風險。

利率風險是債券投資中最主要的風險之一。市場利率和債券的價格呈現反向關係，換句話說一旦市場利率越低，那麼債券的價格就會越高；反之亦然。舉例來說，假設你以面額100美元、年利率5%、期限10年的債券購買了一張美國公債。如果市場利率上升至6%，那麼你的債券價格就會下跌，因為投資者現在可以以更高的利率購買新的債券，你的舊債券的吸引力就降低了。因此，如果投資人已經持有一檔債券，而現在市場利率上升、債券價格下跌，那麼就會遭受損失，這便是利率風險。

再投資風險是指當債券到期後，投資者將本金再投資於其他債券時，可能會面臨利率下滑的風險。舉例來說，假設你持有的一張債券到期後，你將本金再投資於另一張債券，但此時市場利率已經下降，那麼你新投資的債券的收益率就會比之前的債券低，這就造成了再投資風險。

匯率風險是指當投資者投資於外幣債券時，由於匯率波動而導致的損失。舉例來說，假設你投資了一張以歐元計價的債券，如果歐元貶值，那麼你的債券收益就會減少，甚至可能出現虧損。

信用風險是指債券發行人可能無法償還債務的風險。美國公債由於美國政府的信用良好，因此信用風險極低，但其他國家或企業發行的債券則可能存在信用風險。如果債券發行人違約，投資者將可能無法收回本金和利息。

理解債券價格的組成要素，以及四大風險因子，對於投資者來說至關重要。投資者可以根據自身的風險偏好和投資目標，選擇合適的債券產品，並制定合理的投資策略，以降低風險，並獲得穩定的收益。

美國債券的稅務

許多人會好奇，買美國債券要繳稅嗎？其實，美國債券的利息收入會被課稅，但不用像美股領股息一樣被扣除 30% 的稅額！一開始會統一扣除，但在隔年的三月就可以申請退稅。目前像 IB 證券等券商會直接自動幫你進行退稅，省去許多麻煩。

美國債券因為是由美國政府做擔保，在信用上面是非常良好的，幾乎不太可能會遇到違約的問題。 因此也被金融機構稱為「無風險報酬」（Risk-free return），因此成為許多退休族領取現金流的選擇之一。 因為債券的特性，就是報酬可預期，因此你可以很容易地做好資金規劃。 這也是許多投資家，如巴菲特，在短期資金沒有更好的投資時，就會選擇去購買美國債券，讓資金能夠獲得更有效的運用。

舉例來說，如果你投資了 10 萬美元的美國債券，並且每年可以獲得 2% 的利息收入，那麼你每年就會獲得 2,000 美元的利息收入。 這些利息收入會被課稅，但你可以在隔年的三月申報退稅，將被扣除的稅額拿回來。

當然，投資美國債券也有一些風險，例如利率風險。當利率上升時，債券的價格就會下降，這會影響你的投資報酬。 因此，在投資美國債券之前，你需要仔細評估你的投資目標和風險承受能力，並選擇適合你的債券投資策略。

總之，美國債券是一種相對安全的投資工具，可以提供穩定的現金流，並且具有較低的違約風險。 如果你正在尋找一種穩健的投資方式，並且願意承擔一定的利率風險，那麼美國債券可能是一個不錯的選擇。

可以參考 美國債券基金推薦

美國債券基金推薦結論

投資美國債券市場，可以為您的投資組合帶來穩定性與收益。本文為您推薦了幾款熱門的美國公債 ETF 基金，并分析了其收益率、風險、流動性和投資策略等關鍵數據。您可以根據自身風險承受能力、投資目標和投資期限，選擇最合適的美國債券基金。

無論您是投資新手還是經驗豐富的投資者，希望透過多元化的投資組合配置方式，降低投資風險，都能從本文中找到適合的美國債券基金推薦，并制定有效的投資策略。在投資前，請務必仔細閱讀基金說明書，了解基金的投資策略、風險和風險管理措施等資訊。 相信通過本文的指引，您能更輕鬆地投資美國債券市場，實現您的投資目標！

美國債券基金推薦 常見問題快速FAQ

美國公債 ETF 基金適合什麼樣的投資者？

美國公債 ETF 基金適合各種投資者，特別是希望追求穩健收益、降低投資風險的投資者。無論您是投資新手，希望建立一個穩定的投資組合，還是經驗豐富的投資者，希望尋找多元化的投資配置方式，美國公債 ETF 基金都是一個不錯的選擇。

如何選擇最適合自己的美國公債 ETF 基金？

選擇最適合自己的美國公債 ETF 基金，需要考慮以下因素：

• 您的投資目標：您希望獲得什麼樣的收益率？您希望投資多久？
• 您的風險承受能力：您能承受多大的價格波動？
• 您的投資風格：您偏好主動管理的基金還是被動管理的基金？
• 基金的費用：不同的基金收取不同的費用，您需要比較不同基金的費用率，選擇費用率較低的基金。

建議您諮詢專業的理財顧問，以便選擇最適合您的基金。

投資美國公債 ETF 基金有哪些風險？

投資美國公債 ETF 基金也存在一些風險，例如：

• 利率風險：當利率上升時，債券的價格會下降，這會影響您的投資報酬。
• 通膨風險：當通膨率上升時，債券的實際收益率會下降，這會影響您的投資報酬。
• 流動性風險：某些基金的流動性可能較低，這會影響您在需要變現時的速度。

在投資前，請務必仔細閱讀基金說明書，了解基金的投資策略、風險和風險管理措施等資訊，並評估您是否能承受這些風險。