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想開通TD帳戶卻不知道怎麼填資料?別擔心!TD會寄送實體信件,所以填寫地址時務必確保有人可以代收。台灣人則選擇國籍為「Taiwan」。若您持有護照,請填寫有效護照資訊,並根據自身情況勾選是否擁有美國安全號碼和簽證。填寫身分證字號和英譯姓名時,記得勾選「否」表示身分證沒有到期日,並將台灣身分證作為您的稅務ID號。完整填寫出生日期、婚姻狀態和扶養人數,就能順利完成開戶流程!
可以參考 TD如何填寫財務信息?輕鬆上手的完整教學
填寫地址與個人資料
準備好開立TD帳戶了嗎?別急著興奮,在開始填寫資料前,先來了解一些重要細節,確保你的開戶流程順利無阻。首先,TD會寄發實體信件到你填寫的地址,所以務必填寫一個你可以親自或由他人代收郵件的地方。如果地址錯誤,TD可能會誤以為帳戶無人使用,而暫停你的帳戶功能,那就得不償失了!
接著,國籍部分,台灣人就選擇「Taiwan」,如果你擁有雙重國籍,記得要勾選對應的選項。再來,如果你持有護照,就勾選「是」,並按照護照資料填寫號碼、到期日和姓名,記得護照的日期不能過期哦!接著,是否有美國安全號碼和簽證就照實勾選。
接下來,填寫身分證資料,包括身分證字號和你的英譯姓名。由於台灣的身分證沒有到期日,所以下面勾選「否」。最下面的「身分證是否是您的稅務ID號」,就勾選「是」。
除了上述資料,你還需要填寫出生日期、婚姻狀態和扶養人數。如果你沒有護照,就勾選「否」,TD會引導你填寫台灣的身分證資料。
記住,填寫的資訊務必真實且完整,避免造成開戶延誤或帳戶被凍結。TD網站提供線上開戶服務,請仔細閱讀說明並依指示操作。若遇到任何問題,請聯繫TD客服尋求協助。
TD 如何填寫財務信息?
在完成基本個人資料填寫後,你會進入「財務信息」頁面,這部分看似繁瑣,但其實非常重要。它讓 TD 了解你的資金來源,以便進行風險評估,並提供更合適的投資建議。別擔心,填寫「財務信息」並不會影響之後的電匯流程或手續費等事項。以下幾個重點,讓你輕鬆搞定這部分:
- 「上一份工作的地點」和「家人配偶的工作地點」: 如果你目前沒有工作,或工作地點與台灣無關,可以選擇填寫「家人配偶的工作地點」。例如,你目前是全職家庭主婦,而你的配偶在台灣工作,則可以填寫「Taiwan」。
- 「資金來源」: 建議選擇「Bank of Taiwan」,因為 TD 對於台灣銀行的資金來源較為熟悉,審核速度也會較快。
- 「投資目標」: 這是非常重要的部分,直接影響到 TD 為你推薦的投資組合。建議將主要目標選擇為「增長型」,次要目標選擇為「適中增長型」。
選擇「增長型」作為主要目標,代表你希望追求更高的投資報酬,適合較年輕、風險承受度較高的投資者。而選擇「適中增長型」作為次要目標,則代表你希望在追求增長的同時,也希望控制風險,適合風險承受度較低的投資者。
當然,你也可以根據自己的實際情況,選擇其他投資目標。但建議你至少要選擇一個「增長型」的目標,因為這代表你對投資市場抱持著積極的態度,這也是 TD 願意為你提供投資服務的基礎。
填寫地址:確保收件無虞
TD 為了確保帳戶安全,會寄送實體信件到您填寫的地址。這表示您填寫的地址一定要是有人可以幫您收件的地方,例如您的住家、公司或親朋好友的住址。切記,不要填寫無人收件的地址,例如郵政信箱或飯店地址,否則 TD 很可能會以為這個帳戶沒人使用,而暫停您的帳戶功能。
此外,請務必確認您填寫的地址正確無誤,並定期更新地址資訊。例如,如果您搬家了,請記得更新您的 TD 帳戶地址,避免信件寄送失敗,影響您的帳戶使用。
除了地址之外,您還需要填寫國籍、護照資訊、美國安全號碼和簽證資訊等個人資料。台灣人請選擇 Taiwan 作為國籍,如果有雙重國籍,請記得勾選相關選項。如果持有護照,請勾選「是」並填寫護照號碼、到期日和姓名。請確認護照有效期未過,否則將無法完成開戶。
如果您沒有護照,請勾選「否」,並填寫台灣身分證字號和英譯姓名。身分證沒有到期日,請勾選「否」。最後,將身分證作為稅務 ID 號,請勾選「是」。
除了上述資訊外,您還需要填寫出生日期、婚姻狀態和扶養人數等其他資訊。這些資訊有助於 TD 了解您的個人情況,並提供更適合您的投資服務。
項目 | 說明 | 注意事項 |
---|---|---|
地址 | 請填寫有人可以收件的地址,例如住家、公司或親朋好友的住址。 | 不要填寫無人收件的地址,例如郵政信箱或飯店地址。 |
國籍 | 選擇 Taiwan。 | 如果有雙重國籍,請勾選相關選項。 |
護照資訊 | 如果有護照,請勾選「是」並填寫護照號碼、到期日和姓名。 | 請確認護照有效期未過。 |
美國安全號碼 | 請填寫您的美國安全號碼。 | |
簽證資訊 | 請填寫您的簽證資訊。 | |
台灣身分證字號 | 如果您沒有護照,請填寫您的台灣身分證字號。 | |
英譯姓名 | 如果您沒有護照,請填寫您的英譯姓名。 | |
出生日期 | 請填寫您的出生日期。 | |
婚姻狀態 | 請填寫您的婚姻狀態。 | |
扶養人數 | 請填寫您扶養的人數。 |
W8 表格(W-8BEN)
W8 表格(W-8BEN)全名是「非美國身份受益人免扣繳美國所得稅證明文件」,這個表格是 TD 要交給美國政府的資料,基本上每三年需要更新一次。在 TD 開戶過程中,系統會自動跳出 W8 表格,請務必仔細填寫,並確認所有資訊正確無誤。以下說明 W8 表格中常見的填寫項目:
- 姓名:請填寫您的中文姓名,並在下方空格中填寫您的英文姓名。
- 地址:請填寫您在海外的地址,如果地址有變更,請務必更新 W8 表格。
- 稅務身分號碼:如果您有美國稅務身分號碼,請填寫在表格中,否則請留空。
- 國籍:請選擇您的國籍。
- 稅務居民身分:請選擇您的稅務居民身分,通常海外投資者會選擇「非美國稅務居民」。
- 稅務協定:如果您與美國有稅務協定,請選擇適用的稅務協定,並填寫相關資訊。
- 簽名:請在表格上簽名,並填寫日期。
填寫完 W8 表格後,請仔細檢查所有資訊,確認無誤後再提交。如果您在填寫過程中遇到任何問題,請隨時聯繫 TD 客服尋求協助。需要注意的是,W8 表格是重要的稅務文件,請務必妥善保管,並定期更新,以確保您的稅務資訊準確無誤。
TD開戶需要什麼證件?
TD Ameritrade 開戶需要年滿18歲,並準備身份證明及地址證明,如果是住在台灣的外國人需要再檢附旅居留證。以下詳細說明所需文件:
- 身份證明:
- 未過期護照(需簽名):建議直接使用護照,因為之後匯款回來時需要簽名,台灣唯一有簽名的官方文件就是護照。即使現在沒有護照,也可以盡快申辦,製作時間通常很快。請務必確認護照是否還在有效期限內。
- 身分證:如果使用身分證作為身份證明,則地址證明需要使用其他文件,例如有效駕照、水費帳單、電費帳單、天然瓦斯帳單等。
- 地址證明:
- 身分證:如果使用身分證作為身份證明,則可以使用身分證作為地址證明。
- 有效駕照:需與身份證明上的姓名和地址一致。
- 水費帳單、電費帳單、天然瓦斯帳單:需與身份證明上的姓名和地址一致,且開立日期不超過3個月。
- 手機電話帳單和信用卡帳單不能作為地址證明。
- 務必確認護照有效期限。
- 外國人需要額外提供旅居留證。
注意事項:
準備好所需文件後,就可以開始進行 TD Ameritrade 開戶流程了。接下來的步驟將會在後面的章節中詳細說明。
TD帳號怎麼填?結論
恭喜您!您現在已掌握了TD帳號開戶的完整攻略,從地址填寫、個人資料到財務信息,每個環節都清晰明了。記住,填寫資訊務必真實且完整,才能避免開戶延誤或帳戶被凍結。
TD網站提供線上開戶服務,請您仔細閱讀說明並依指示操作。若您在開戶過程中遇到任何問題,請不要猶豫,立即聯繫TD客服尋求協助。
有了這篇攻略,相信您一定能輕鬆順利地開通TD帳號,開啟您的投資之旅!
TD帳號怎麼填? 常見問題快速FAQ
1. 如果我沒有護照,該怎麼填寫資料呢?
沒有護照也沒問題!在開戶資料填寫頁面中,您會看到一個選項可以勾選「否」,表示您沒有護照。TD系統會自動引導您填寫台灣身分證的資訊,例如身分證字號和英譯姓名。
2. 填寫財務資訊會影響我的電匯流程或手續費嗎?
填寫財務資訊不會影響您的電匯流程或手續費等事項。這部分主要讓TD了解您的資金來源,以便進行風險評估,並提供更合適的投資建議。
3. W8表格需要填寫哪些資訊?
W8表格(W-8BEN)是「非美國身份受益人免扣繳美國所得稅證明文件」。在表格中,您需要填寫姓名、地址、稅務身分號碼、國籍、稅務居民身分、稅務協定、簽名和日期等資訊。如果您在填寫過程中遇到任何問題,請隨時聯繫TD客服尋求協助。