TD 開戶全攻略：新手投資理財第一步

想要踏入投資理財領域，開立 TD Ameritrade 帳戶是重要的第一步。這篇文章提供完整易懂的 TD 開戶流程，帶領新手投資者輕鬆完成開戶程序。從準備文件、填寫個人資料到確認帳戶資訊，每一步驟都有清晰的說明和注意事項。特別需要注意的是，開戶過程中需要填寫股票交易經驗，以及提交 W8 表格，後者需要每三年更新一次。透過這些步驟，你可以順利完成 TD 開戶，開啟投資旅程。

可以參考 TD Ameritrade 開戶秘笈：完整教學，高效上手美股投資

TD 開戶步驟1：前置準備

準備好踏入投資理財的世界了嗎？TD Ameritrade 提供了一個安全可靠的平台，讓您可以輕鬆開始您的投資之旅。在正式開始開戶流程之前，請先做好以下準備，讓您在開戶過程中更加順暢：

準備好您的身份證件： 您需要準備好有效的身份證件，例如身份證、護照或駕駛執照，以驗證您的身份。
準備好您的社保號碼： 社保號碼是開戶時必填的資訊，請務必確認您手邊有正確的社保號碼。
準備好您的銀行帳戶資訊： 您需要提供您的銀行帳戶資訊，以便將資金存入或提取到您的 TD Ameritrade 帳戶。
準備好您的電子郵件地址和手機號碼： TD Ameritrade 會使用電子郵件和手機簡訊與您聯繫，請確保您提供正確的資訊。
下載 TD Ameritrade 交易平台： 您可以先下載 TD Ameritrade 交易平台，熟悉其操作介面，以便您在開戶後能夠更快上手。

完成以上準備工作後，您就可以正式開始開戶流程了。接下來，我們將逐步帶領您完成每個步驟，讓您輕鬆完成開戶，邁出投資的第一步！

TD 如何填寫財務信息?

完成基本資料填寫後，接下來就進入財務信息的填寫。這部分資訊對於 TD 了解你的財務狀況至關重要，有助於他們評估你的投資風險承受能力，並提供更合適的投資建議。以下是一些重點說明：

• 「上一份工作的地點」或「家人配偶的工作地點」： 這些資訊可以幫助 TD 了解你的收入來源和財務狀況。如果你目前沒有工作，可以填寫你配偶或家人的工作地點。這部分資訊不會影響電匯流程或手續費，所以不用擔心。
• 「資金來源」： 這裡建議選擇「Bank of Taiwan」。選擇「Bank of Taiwan」作為資金來源，表示你將從台灣的銀行匯款到 TD 账户。這不會影響電匯流程或手續費，只是方便 TD 了解你的資金來源。
• 「投資目標」： 這是非常重要的部分，它決定了 TD 會如何為你配置投資組合。建議將主要目標選擇為「增長型」，次要目標選擇為「適中增長型」。
• 「增長型」：適合投資期限較長，風險承受能力較高的投資者，追求更高的投資回報。
• 「適中增長型」：介於「增長型」和「保守型」之間，追求穩定的投資回報，同時也考慮一定的風險控制。

選擇「增長型」和「適中增長型」的組合，可以幫助你實現長期的財務目標，同時也控制一定的風險。 當然，你也可以根據自己的實際情況選擇其他投資目標，但建議先諮詢 TD 的專業人士，以獲得更適合你的投資建議。



td 開戶. Photos provided by unsplash

填寫TD帳戶資訊：輕鬆掌握開戶關鍵

TD銀行會寄送實體信件到您填寫的地址，因此請務必填寫有人可以代收的地址，避免帳戶被暫停。 填寫地址時，請仔細核對地址資訊，確保準確無誤，避免因地址錯誤導致帳戶開通延誤。

在國籍部分，台灣人請選擇「Taiwan」。如果您擁有雙重國籍，請勾選「是」並提供相關資訊。

如果您有護照，請勾選「是」並填寫護照資料，包括護照號碼、到期日和姓名。請確保護照有效期，避免影響帳戶開通。

接下來，請根據您的實際情況勾選是否有美國安全號碼和簽證。

在身分證填寫方面，請填寫您的身分證字號和英譯姓名。由於台灣身分證沒有到期日，請勾選「否」。最後，請勾選「是」，確認您的身分證為您的稅務ID號。

其他資訊包括出生日期、婚姻狀態和扶養人數，請根據您的實際情況填寫。

如果您沒有護照，請勾選「否」，TD銀行會請您填寫台灣的身分證資料。

填寫TD帳戶資訊時，請務必仔細核對所有資訊，確保準確無誤。

填寫TD帳戶資訊：輕鬆掌握開戶關鍵

項目	說明
地址	請務必填寫有人可以代收的地址，避免帳戶被暫停。 填寫時請仔細核對，確保準確無誤。
國籍	台灣人請選擇「Taiwan」。若您擁有雙重國籍，請勾選「是」並提供相關資訊。
護照	若有護照，請勾選「是」並填寫護照資料，包括護照號碼、到期日和姓名。請確保護照有效期。
美國安全號碼	請根據您的實際情況勾選是否有美國安全號碼。
簽證	請根據您的實際情況勾選是否有簽證。
身分證	請填寫您的身分證字號和英譯姓名。由於台灣身分證沒有到期日，請勾選「否」。最後，請勾選「是」，確認您的身分證為您的稅務ID號。
出生日期	請根據您的實際情況填寫。
婚姻狀態	請根據您的實際情況填寫。
扶養人數	請根據您的實際情況填寫。
無護照	若您沒有護照，請勾選「否」，TD銀行會請您填寫台灣的身分證資料。

通知方式選擇：電子通知更便捷

在完成基本資訊填寫後，您將會看到「通知方式」的選項。TD 提供兩種通知方式：電子通知和郵寄通知。強烈建議您選擇電子通知，因為電子通知一律透過 E-mail 傳送，不僅速度快，而且能有效避免額外費用。郵寄通知則需要支付額外的寄件工本費，且速度較慢，不利於您掌握最新的帳戶資訊。

選擇電子通知後，您需要勾選「股東信息」和「我同意」，表示您已閱讀並同意 TD 的相關條款和條件。接著，您需要提交申請，系統會自動生成您的帳戶資訊，包括帳戶號碼、帳戶類型等。這些資訊在您之後進行電匯時需要填寫在附言中，建議您在記下帳戶資訊的同時，也記下登入 TD 的帳號密碼，以便未來登入並操作帳戶。

接下來，您需要填寫「交易所協議」，這部分需要聲明開戶是個人使用，並非商業用途或專業操盤人。請按照下列建議選項進行選擇：

個人帳戶： 適用於個人投資者。
聯合帳戶： 適用於夫妻或其他親密關係者共同持有帳戶。
託管帳戶： 適用於由他人代為管理的帳戶。
其他： 適用於其他特殊情況。

選擇完畢後，勾選「我同意」並提交申請。

最後，您需要填寫 W8 表格（W-8BEN）。W-8BEN 全名是「非美國身份受益人免扣繳美國所得稅證明文件」，這個表格是 TD 要交給美國政府的資料，用於證明您的非美國身份，以便在您進行投資時免除部分稅務。基本上每三年需要更新一次。

完成以上步驟後，您就完成了 TD Ameritrade 的開戶申請。接下來，您需要等待 TD 的審核，審核通過後，您就可以開始進行投資了。

準備文件：地址證明

除了身分證名文件外，TD Ameritrade 也需要您提供地址證明，以確認您的居住地址。這項文件主要用於驗證您的身分，並確保您的帳戶資訊正確。以下列出常見的地址證明文件，您可以根據自身情況選擇最合適的選項：

• 身分證：如果您在身分證名文件部分選擇使用護照，則可以使用身分證作為地址證明。請確保您的身分證上清楚顯示您的姓名和地址。
• 有效駕照：駕照上通常包含您的姓名和地址資訊，可以作為有效的地址證明文件。
• 水費帳單、電費帳單、天然瓦斯帳單：這些帳單通常會顯示您的姓名和地址，且需為最近三個月內的帳單。請確認帳單上的地址與您在 TD Ameritrade 開戶時填寫的地址一致。

需要注意的是，手機電話帳單和信用卡帳單並不被 TD Ameritrade 接受作為地址證明。這是因為這些文件可能無法完整地反映您的居住地址，或容易被偽造。建議您選擇其他更可靠的地址證明文件。

在選擇地址證明文件時，請務必確認文件上的資訊與您在 TD Ameritrade 開戶時填寫的資訊一致。如果您使用的是非英文文件，請先將文件翻譯成英文，並附上翻譯證明。此外，請確保文件清晰可辨，且沒有任何塗改或損毀。

準備好所有所需文件後，您就可以開始線上開戶流程。TD Ameritrade 的開戶流程相對簡單，您只需要按照網站上的指示填寫相關資訊即可。如果您在開戶過程中遇到任何問題，可以隨時聯繫 TD Ameritrade 的客服人員尋求協助。

可以參考 td 開戶

TD 開戶結論

恭喜您！完成以上步驟後，您就順利完成了 TD Ameritrade 的開戶流程。現在，您可以開始探索 TD 提供的各種投資工具，並根據您的投資目標和風險承受能力，制定適合您的投資策略。

在踏入投資理財的世界之前，請務必了解投資的風險，並仔細閱讀 TD Ameritrade 的相關文件。如果您對投資有任何疑問，可以隨時諮詢 TD 的專業人士，或尋求其他金融理財專家的建議。

希望這篇文章能幫助您輕鬆完成 TD 開戶，開啟您的投資旅程。祝您投資順利，財富倍增！

TD 開戶 常見問題快速FAQ

請問 TD Ameritrade 開戶需要多少資金？

TD Ameritrade 沒有最低開戶資金要求，您可以根據自己的投資目標和風險承受能力決定投入的資金金額。即使您只是想先嘗試使用平台，也可以先存入一小筆資金，慢慢學習如何操作投資。

開戶後如何將資金匯入 TD Ameritrade 帳戶？

您可以在完成開戶流程後，透過電匯方式將資金匯入 TD Ameritrade 帳戶。電匯時，請務必在附言中填寫您的 TD Ameritrade 帳戶號碼，以確保資金正確匯入。您也可以使用線上銀行或行動支付方式進行轉帳，但需要先確認您的銀行是否支持 TD Ameritrade 的轉帳服務。

如何更新 W8 表格？

W8 表格需要每三年更新一次。您可以登入您的 TD Ameritrade 帳戶，在「個人資料」或「帳戶設定」中找到 W8 表格更新的選項。根據指示填寫相關資訊，並將更新後的表格提交即可。如果無法線上更新，您可以聯絡 TD Ameritrade 客服人員尋求協助。